לא כל אחד רוצה להשקיע שעות ביום בלנתח מניות, לנהל נכסים או לעקוב אחרי השוק. בדיוק בשביל זה קיימות השקעות פסיביות – פתרונות שבהם מנהלים בשבילכם את הכסף, ואתם פשוט נהנים מהתשואה (והריבית דריבית).

במדריך הזה נסקור את האפשרויות המובילות להשקעה פסיבית חכמה: קרנות נאמנות, קופות גמל להשקעה, פוליסות חיסכון, נכסים אלטרנטיביים ועוד.

למי זה מתאים?

אנשים עסוקים שאין להם זמן או עניין לנהל השקעות בעצמם
מתחילים שרוצים להתחיל בקטן ובביטחון
חוסכים לטווח ארוך (פנסיה, חיסכון לילדים, הון עצמי לדירה)

למה זה נקרא “השקעה פסיבית”?

כי מישהו אחר עושה בשבילכם את כל העבודה:
בחירת ניירות ערך
ניהול יומיומי
איזון בין אפיקים וסיכונים
מעקב אחר מגמות השוק

ואתם? רק מפקידים את הכסף – וממשיכים בחיים שלכם.

אפיקים פסיביים עיקריים:

יתרונות

ניהול מקצועי
חיסכון בזמן והתעסקות
פיזור רחב שמקטין סיכונים
מתאים גם לסכומים קטנים (תלוי באפיק)

חסרונות

פחות שליטה אישית
דמי ניהול שאוכלים מהתשואה
בחלק מהמוצרים – שקיפות חלקית בלבד

שאלות נפוצות

מה הכי משתלם – קופת גמל להשקעה או פוליסת חיסכון?
תלוי במטרות שלכם ובגובה הסכום. קופת גמל להשקעה משתלמת מאוד לטווח ארוך – בגלל הפטור ממס בפרישה.

כמה צריך בשביל להתחיל?
אפשר להתחיל גם מ־100 ש”ח בחודש – תלוי באפיק. תיק מנוהל בדרך כלל דורש לפחות 50,000–100,000 ש”ח.

האם זה בטוח?
אין השקעה בלי סיכון. אבל באפיקים סולידיים, הסיכון נמוך יחסית – במיוחד אם מתאימים את המסלול לפרופיל שלכם.

טיפ הזהב של הוניקס

אל תבחרו מוצר השקעה רק לפי המלצה מהבנק או סוכן הביטוח.
השוו דמי ניהול, ביצועים היסטוריים, שקיפות – וקראו את הכתבות שלנו!

לסיכום

השקעות פסיביות הן דרך חכמה להתחיל להשקיע בלי להפוך לסוחרי מניות. הן מתאימות לרוב האנשים – במיוחד למי שרוצה תשואה לאורך זמן מבלי להתעסק.

היתרונות גדולים, אבל חשוב להבין מה עומד מאחורי כל מוצר ולהשוות בין האפשרויות.

תתחילו ממה שנראה לכם מתאים, ואל תשכחו לבדוק אותנו – הוניקס פה כדי לעשות לכם סדר.

לקריאה נוספת:

איפה כדאי להשקיע כסף? מדריך ההשקעות של הוניקס

הפוסט השקעה פסיבית – קרנות, פוליסות ונכסים אלטרנטיביים הופיע לראשונה ב-הוניקס | כסף. פשוט. חכם.